Durchführung eines Potenzial-Audits im Bereich Immobilienfinanzierungen zur schnellen Identifikation von Wachstumschancen
Ausgangslage
Mithilfe unseres Potenzial-Audits im Geschäftsfeld Immobilienfinanzierung konnten wir einer europäischen Bank helfen, rasch Wachstumschancen in einem schwierigen Marktumfeld zu identifizieren und zu priorisieren.
Steigende Zinsen und sinkende Kreditvolumina waren die Rahmenbedingungen im Projekt für unseren Kunden. Als Reaktion auf das rückläufige Neugeschäft, insbesondere in den Filialen, wurden wir beauftragt, rasch Wachstumschancen zu identifizieren, um das Volumen und die Profitabilität nachhaltig zu verbessern.
VORGEHENSWEISE
Analyse des Immobilienfinanzierungsgeschäfts zur Identifikation von Wachstumschancen und Quick Wins
Um den Bedürfnissen unserer Kunden noch besser gerecht zu werden, haben wir das Audit in vier Kernbereichen durchgeführt. Auf Basis dieser Analyse konnten wir Wachstumschancen identifizieren und realisierbare Maßnahmen entwickeln, die schnell umgesetzt werden können und eine signifikante Wirkung erzielen.
- Strategie und Marktpositionierung: Wir haben die aktuelle Strategie der Bank unter Berücksichtigung verschiedener Faktoren wie Produkt-, Preis- und Vertriebskanalstrategie eingehend untersucht, um einen Einblick in die Marktpositionierung der Bank zu erhalten.
- Produkt- und Preisgestaltung: Das aktuelle Produktportfolio und die Preisstrategie wurden analysiert und mit Marktbenchmarks und Best Practices verglichen. Ein umfassendes Verständnis wichtiger Aspekte wie Preisdurchsetzung, Konversionsraten, Cross-Selling und Multi-Channel-Abwanderung war für die Formulierung von Verbesserungsinitiativen maßgeblich. Beispielsweise analysierten wir die realisierten Margen für vergleichbare Kundensegmente und Geschäftssituationen, um den Grad der Preiskonformität zu ermitteln.
- Direkte Vertriebskanäle und Makler/Vertriebspartner: Wir haben eine detaillierte Prüfung der direkten Vertriebskanäle (z. B. Filialgeschäft und eigene Website) u.a. durch Stakeholder-Interviews und eine Kanalanalyse der Makler und Vertriebspartner durchgeführt.
- Backoffice und Prozesse: Auch die Customer Journey und die Kernprozesse wurden untersucht, um den digitalen Reifegrad und den Automatisierungsgrad zu bewerten. Darüber hinaus wurden potenzielle Verbesserungsbereiche identifiziert, um die Komplexität zu reduzieren und die Benutzerfreundlichkeit für die Kunden zu erhöhen.
Durch die Analyse des Ist-Zustandes konnten wir einen Zielzustand für das Projekt definieren. Üblicherweise sehen wir die folgenden Wachstumshebel im Immobilienfinanzierungsgeschäft, welche nach dem Audit angegangen werden sollten:
ERGEBNIS
Durch umfangreiche Analysen und tiefe Marktkenntnis konnten wir für unseren Kunden Wachstumschancen in verschiedenen Bereichen des Immobilienfinanzierungsgeschäfts identifizieren und mit konkreten Folgeinitiativen verknüpfen.
Durch ein schnelles und genaues Potenzial-Audit konnten wir wertvolle strategische und operative Empfehlungen zur Priorisierung der folgenden Bereiche zur Steigerung von Volumen und Margen geben:
- Eine klare Marktpositionierung und eine verbesserte Aufstellung der Vertriebskanäle insbesondere die Optimierung der Zusammenarbeit mit den Vertriebspartnern und der Plattformpositionierung
- Eine bessere Preisdifferenzierung (insbesondere für bestimmte Kundensegmente) und eine wettbewerbsfähige Preisgestaltung
- Entwicklung eines standardisierten und strukturierten Rabattmanagements
- Stärkere Produktdifferenzierung durch die Einführung von Flexibilitätsoptionen oder Hypothekenpaketen
- Verbesserung von wichtigen Prozessen, insbesondere im Bereich des digitalen Plattformgeschäftes zur Erhöhung des Automatisierungsgrads
Kontaktieren Sie unsere Simon-Kucher-Experten, um mehr über unseren Audit-Ansatz zu erfahren.
